2018年3月資産棚卸

今月のポートフォリオ

2018年3月末における総資産増減割合の見込み値（1年分)

　期末/期首増減率年間見込み値　-10.3%

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。FX等のドルは先進国債券にしています。

所感

　今月は先月下落した株価が戻ってないどころかさらに下がってる状況です。株価の戻りを見込んで株を買ってること、3月ということで優待目当ての株買いを入れてることで、株の比率が大きく上昇しました。資産もその分減少したということで、増減率見込みも大きく下がってます。

　経済番組を見てると2月は「経済の状況は変わらないので心配することはない」という傾向でしたが、3月は「経済の状況は変わらないものの株高による警戒感が強く各種指数に注視している。ただし、まだ暴落になる状況ではない」に変わってきています。なんだかおかしいですね。世界的にも株から債権へ資産が移りつつあるようです。僕も少し考えようかな？

　債権と言えば、３つ使っているソーシャルレンディングのうちの「ラッキーバンク」が行政処分を受けてるようです。3/2に処分が決定し、4/2には状況を報告しないといけない、と。
　去年、行政処分を受けた「みんなのクレジット」は担保や貸付企業などにごまかしがあり債権を1/10くらいの安値で売却したためにかなり酷いことになったようです。ラッキーバンクはそこまでではない、ということを各種ブログが見解を上げてますが、ちゃんとした状況報告が出るまではわかりません。とりあえず4/2より前に・・これを書き上げたらすぐに引き出せるお金を引き出しておこうと思います。

2018年２月度資産棚卸

今月のポートフォリオ

2018年2月末における総資産増減割合の見込み値（1年分)

　期末/期首増減率年間見込み値　-4.8%

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。FX等のドルは先進国債券にしています。

所感

 今月は初旬に世界的に株式が暴落したこともあり、銀行から日本株を買う資金を振り込んで売り、買いしたことで日本株ではそれなりの確定益を得たはずだったはずなのですが、結果として大きくマイナスになってました。
　内訳を調べてみると、投信の値下がりと日本株の含み益の減少が足を引っ張ったようです。投信も株に寄ってるのでしょうがない。

　この暴落で色々調べ、行動しました。海外株については値下がりしたところでNISAの2018年枠ほぼ使いました。米国株や米国ETFの場合はNISAと言えど10%の現地税がかかり取り返せません(NISAでなければ確定申告で取り返せるけど20％の分離課税がかかる）。そこで英国ADRです。米＄で取引するのですが、英国では税金がかかりません、しかも高配当なものが結構あります。ただ、海外株は総じて手数料が高く片道で0.45%かかります。ちょっと考えどころ。

　債権についても日本国債を買ってるのですが、それなら米国債を買ったらいいんじゃないか？と思い始めました。まだまだ外貨割合が低いので一石二鳥です。一時期、債権ETFを買ってましたが価格変動が激しいしどうも株が下がれば債権が上がるということもないようなので凝りました。債権価格と、債権を買うというのはかなり違うような感じです。ここは単純に債権を買う方向で考えます。

2018年1月度資産棚卸し

今月のポートフォリオ

2018年1月末における総資産増減割合の見込み値（1年分)

　期末/期首増減率年間見込み値　+2.0%

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。FX等のドルは先進国債券にしています。

所感

　住友不動産で45万儲けた分があるはずと思ったら、去年の棚卸し(1/6)に入れてしまってました。うーん、まぁ、過小評価になるけどいいでしょ。
　こうしてみると、債権、現金、株式の割合がちょうど1/3ずつくらいでバランスが良いのかもしれない。前に比べるとだいぶ外貨の割合が高くなってきたので、もう少し進めていきたい。

2017年12月度棚卸

今月のポートフォリオ

2017年12月末における総資産増減割合の予測値 確定値（1年分)

　期末/期首増減率年間見込み確定値　+8.8%

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。

所感

　増減率は期末を見込んで予測値を出していますが12月が期末なので12月度は確定値となります。結局今年はかなり大きく+8.8％です、とは言え給与の余りによる預貯金も含まれるし資産の含み益も含まれるのでやや不安定な値です。

　棚卸しは12月度とは言え1月1発めの取引を含んでしまってます。12月にかなり多く国内株を購入してることとNISA枠も一気に使ってることもあり、期待リターンは3.4%→3.6%、平均リスクは6.9%→8.0%と変化してます。
　
　また、今月もインデックス投信は買ってません。今年中に一度は大きく下がる時期があると思いますのでその時期にまとめて購入しようかと思ってます。大丈夫かな？。

2017年11月度棚卸し

今月のポートフォリオ

2017年11月末における総資産増減割合の予測値（1年分)

　　　期末/期首増減率年間見込み　+8.3%

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。

所感

　先月の7.4%より上がってるのは株式の利確とFXの利確によるものかな？。NISA枠で米ドル建てのETFを買おうと考えていて、取引するときに現引きするためにレバレッジ1倍のFXでドルを買ってます。実際にETFを買う前に円安になったのでドルを売り、円高になったのでドルを買い戻し・・ってやってので。しかし、当のETFはまだ買えてません。今年のNISA枠を使うまであと1ヶ月切ってるのですがどこかで決断して買わないといけません。

　また、今月もインデックス投信は買ってません。やばい。

　どれもこれもアメリカ株高のせいだな。しかしなんとかしないと。

2017年10月度資産棚卸し

資産棚卸し結果

2017年10月末における総資産増減割合の予測値（1年分)

　　　期末/期首増減率年間見込み　+7.4%

今月のポートフォリオ

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。

所感

　先月の増減割合見込みは+9.1%から下げてますが、先月はラッキーバンクの金利の計算が判明しています。7月末時点より総資産は増加してるので問題はなさそうです。7月末時点の増減割合見込み8.8%より下げてますが、ここんとこの株高に対して日本株投資として追随できてないのが原因だと思います。
　ここんとこの株高は大型株が多く、個人投資家が手を出してる中小型株は大して上がってないそうです。やむなしって感じですが、大型株を安定して持つことも考えた方が良いかもしれません。あるいはインデックス投資を増やすか・・。

インデックス投資の投信は順調に利益が伸びてます。比率的にはまだまだ少ないので全体に対する寄与が少ないのも問題。今月は投信への投資はしてません。うーん、マズイかな？。

2017年9月度資産棚卸し

産棚卸し結果

2017年6月末における総資産増減割合の予測値（1年分)

　　　期末/期首増減率年間見込み　+9.1%

今月のポートフォリオ

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。

所感

8月度の棚卸しをしてません、一気に9月度の棚卸しになります。
8月、9月は北朝鮮がミサイルを撃つたびに株を買ったりしたので株による利益はかなり出ました。

今のところ沈静化してるせいかインデックス投信も順調に増えてるように見えます。増減率は今まででは無いくらい高い値です。見込みとは言え、1月スタートですでに9月ですから3/4終わってます。達成見込みは高そうです。

2017年7月度資産棚卸し

資産棚卸し結果

2017年6月末における総資産増減割合の予測値（1年分)

　　　期末/期首増減率年間見込み　+8.8%

今月のポートフォリオ

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。

所感

個別株で短期に仕掛けてるものは調子が悪いのですが、ずっと持ってる個別株の含み益と合わせると増えてます。
インデックス投信も日本株、新興国株ともに上がってきていて、先進国株はここまで上がっていたのが今月は下がったという感じ。
そろそろ落ちるのかな？と思うので、個別は減らしていきます。

2017年5月度棚卸

資産棚卸し結果

2017年5月末における総資産増減割合の予測値（1年分)

　　　期末/期首増減率年間見込み　+5.2%

今月のポートフォリオ

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。

所感

日本株式を先月1200万ほど売ったのが響いて先月と同様に現金比率が高くなってます。日柄をこなしてそろそろ上がりだしそうな日本株を買い戻しています。

外貨比率は4%と上がってきた感じです。インデックス投信が積み上がってきたためです。

しかし、平均リターン2.4%のリスク4.2%に大して、現時点での増減率見込みが5.2%というのは個別株の運用がうまくいってるということでしょうかね。

2017年３月度の資産棚卸し

資産棚卸し結果

2017年2月末における総資産増減割合の予測値（1年分)

　　　期末/期首増減率年間見込み　-6.4%-0.6%

*)間違いがあったので修正しました

今月のポートフォリオ

*)「わたしのインデックス」を使ってソーシャルレンディングはエマージング債としてリスク・リターンを算出したのち、日本債権に戻して外貨比率を出してます。

所感

増減率見込みがマイナスになってしまったのは、ソフトバンク株と住友不動産株のせい。うーん、やっぱり損切り苦手だな。日本株式が絶不調なのにポジションを思いっきり持ってしまってるから。

現在、株式投資のやり方は見直しをかけており、ちゃんと勉強したらルールに従ってきちんと損切りできる・・はずｗ。

2017年2月度の資産棚卸し

2017年2月度の資産棚卸しです。